Les 10 commandements de l’investissement au Kempinski
Retour sur notre rendez-vous d’été au Kempinski de Tel Aviv autour des 10 commandements de l’investissement et des expertises patrimoniales.
Les 10 commandements de l’investissement : l’été au Kempinski
Au Kempinski de Tel Aviv, nous avons réuni cet été investisseurs francophones, résidents israéliens et visiteurs de passage autour d’une idée simple : revenir à l’essentiel. Dans un environnement incertain, les décisions patrimoniales les plus justes restent celles qui reposent sur de bons conseils. Nous avons choisi de donner à cette soirée le fil conducteur des 10 commandements de l’investissement, pour remettre au centre les vraies questions. Aux côtés de la Banque privée Discount, de Me Benzimra et de Cyrus Herez Israël, nous avons rappelé qu’une stratégie patrimoniale se construit avec des objectifs clairs, un cadre bien posé et une bonne articulation entre les différentes expertises.
Dans un environnement incertain, les décisions patrimoniales les plus justes restent celles qui reposent sur de bons conseils.
Investir depuis Israël sans subir le change
Le volet bancaire a occupé une place centrale dans les échanges. En Israël, beaucoup d’investisseurs pensent qu’ils doivent concentrer leur épargne en shekels. Pourtant, il est tout à fait possible de conserver une exposition en euro et en dollar, à condition de le faire avec méthode. Le change ne doit pas être traité comme un détail. Il influence la lisibilité d’un patrimoine, le niveau de risque et le rendement d’une stratégie.
Plusieurs solutions ont ainsi été évoquées par Céline Benhamou, conseillère en banque privée : comptes à terme en devises, portefeuilles titres libellés en euro ou en dollar, ou encore produits structurés adaptés au profil de l’investisseur. Cette approche permet non seulement de mieux gérer le risque de change, mais aussi d’accéder à des classes d’actifs attractives, notamment dans la high-tech, la défense, la cybersécurité ou les infrastructures.
Dans l’immobilier, le cadre compte autant que l’opportunité
L’immobilier a également occupé une place importante dans la discussion. Nos experts ont mis en avant plusieurs approches, dont les opérations de pinouy binouy, qui suscitent un intérêt croissant. Ces projets peuvent offrir un potentiel intéressant, mais ils demandent une analyse particulière.
Me Benzimra a, de son côté, rappelé les spécificités juridiques d’un achat immobilier en Israël. C’est un point essentiel. Entre la sécurisation du bien, la lecture des contrats, les vérifications préalables et les particularités locales, l’accompagnement juridique ne peut jamais être traité comme une formalité.
Marchés financiers, immobilier et non coté : une lecture d’ensemble
Les gérants privés de Cyrus Herez Israël ont enfin souligné l’intérêt d’une approche diversifiée, capable d’articuler marchés financiers, immobilier et non coté dans une même stratégie. Nous avons notamment évoqué les performances de la TASE, qui rappellent que le marché israélien peut offrir de belles dynamiques. Mais cette lecture ne doit jamais se limiter à la performance passée. Elle doit s’inscrire dans une logique d’allocation, de risque et de durée. La même exigence vaut pour le non coté.
Plus largement, ce rendez-vous a rappelé qu’un accompagnement de qualité suppose de faire intervenir les bonnes expertises, au bon moment.
Nou serions ravis de vous proposer un rendez-vous découverte, sans engagement.