Un audit patrimonial est également appelé bilan patrimonial. Ce dernier est une analyse personnalisée des biens, des dettes, de la situation familiale, du patrimoine financier et fiscale. Ou encore du patrimoine immobilier d’une famille ou d’une personne, mais aussi du patrimoine professionnel à un moment défini.

Objectif d’un bilan patrimonial

Son objectif est la préconisation d’une stratégie patrimoniale efficiente en adéquation avec un calendrier et des besoins clairement identifiés (financement d’un projet, préparation de la retraite, protection du conjoint, financement des études des enfants ou encore transmission de son vivant…).  Avec une vision globale de son patrimoine l’investisseur sera en mesure de diversifier et d’optimiser ses placements. Aussi, il est important de mettre à jour cet audit tous les 5 ans en moyenne. Cette réactualisation permet de s’assurer que la stratégie mise en place est toujours cohérente et sinon de l’ajuster.

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