Le traditionnel Forum du Patrimoine de Herez Israël est venu pour la première fois à Jérusalem, le 28 décembre 2022.
Le Forum à la rencontre de Jérusalem
Le Forum du patrimoine est un évènement organisé annuellement par le cabinet de conseil en investissement Herez Israël. Il propose aux particuliers francophones un accès privilégié à des expert(e)s qualifiés présents en Israël et à des thématiques patrimoniales d’actualité. Rendez-vous annuel incontournable à Tel-Aviv depuis sept ans, le forum est pour la première fois venu à la rencontre des francophones de Jérusalem. Près de 100 personnes se sont ainsi réunies le 28 décembre 2022, au Modern Restaurant du Musée d’Israël.
Nous vous proposons dans le corps de cet article les points saillants de la soirée à travers une synthèse illustrée.
Introduction – Quelles perspectives pour 2023 ?
L’invité de marque du Forum, l’économiste Marc Touati, ouvre le bal en dressant un bilan sur une année explosive laissant présager un net ralentissement de la croissance mondiale autour de 1 % en 2023 d’après le FMI.
Fort heureusement, demeurent de bonnes perspectives économiques et financières, particulièrement pour Israël.
Avec, pour 2022, une croissance structurelle de 3,5% (contre 0,8% en France) et d’un taux de chômage à 3,9% (contre 7,5% en France).
Si les crises sont toujours des phases d’opportunité, Marc Touati conclut sur l’importance de la R&D et de l’innovation, qui occupe une place de plus en plus importante dans le PIB de la Terre d’Abraham (5,1% en 2019 contre 2,2% en 1990).
Les assurances en Israël : quelles optimisations possibles ?
Benjamin Berros, fondateur de 2befinance, un cabinet de courtage indépendant, est venu exposer différentes solutions afin d’optimiser le volet assurantiel d’un patrimoine (épargne, immobilier, santé, etc.).
Après une introduction sur la réforme Bachar de 2005 qui a marqué la rupture du monopole bancaire sur les produits financiers et fait évoluer par la même occasion le métier d’assureur en Israël, Benjamin Berros nous présente l’intérêt de son activité.
Tout d’abord, sur la pertinence des placements d’épargne chez les assureurs pour les personnes privées mais aussi l’intérêt de renégocier son assurance immobilière, obligatoire pour l’obtention d’un crédit immobilier.
Contact Mail : contact@2befinance.com
Table ronde – la fin des 10 ans d’exonération et l’immobilier en Israël
Le cabinet boutique d’expertise comptable Assuline & Co et le cabinet d’avocats et notaires Abitbol Associés sont venus répondre à une sélection de questions fréquemment posées :
- Comment appréhender la fin des 10 ans d’exonération d’impôts pour les olim Hadachim et quels conseils ?
- Quelle date est le véritable point de départ de cette période décennale ?
- Quelle qualification et imposition pour une personne détenant un patrimoine immobilier important ?
- Ou encore, quelle est la fiscalité des revenus de location courte durée et comment les déclarer ?
Contact Mail du cabinet d’expertise comptable Assuline & Co : secretary@assuline.com
Contact Mail du cabinet d’avocats et notaires Abitbol & Associés : secretary@abitbol-associes.com
Quelles stratégies d’investissement dans un environnement complexe et changeant ?
Laurent Perez, directeur général du cabinet de conseil en investissement Herez Israël, dresse le bilan d’une année rouge sur les marchés financiers toutes classes d’actifs confondues. Avec malgré tout une bonne tenue du marché immobilier et des placements alternatifs. Le mot d’ordre est plus que jamais la diversification.
Parmi les conseils du cabinet, Laurent Perez choisit d’exposer différentes manières de s’exposer à l’immobilier en Israël. L’approche régionale, comme investir dans le Neguev, ou encore le financement de projets immobiliers (club-deal) et aussi l’achat de terrains proche de l’obtention d’un permis.
Israël offre ainsi de belles opportunités permettant d’assurer sécurité et rendement. Il ne manque plus qu’à reprendre le contrôle de la situation.
Contact Mail du cabinet Herez Israël : herez.israel@herez.com
Nous nous ferons un plaisir de répondre à vos questions.
Achevé de rédiger le 4 janvier 2023.
Ê T R E – R A P P E L É ?
La valeur du shekel face au dollar et à l’euro suscite également beaucoup d’intérêt depuis plusieurs mois. En effet, 
Tout d’abord, la guerre en Ukraine continue de s’enliser dans un conflit de plus longue durée. De nombreux pays ont pris parti face à la Russie qui elle, ne semble pas revenir sur ses positions. Cependant, les pays de l’Union Européenne se retrouvent dans une situation délicate concernant le gaz et pétrole russe. Pour certains pays comme la Finlande et l’Autriche, le gaz russe représente 75% de leurs importations extra-européenne de gaz, contre 25 à 50% pour la France ou l’Italie. Bruxelles a donc dévoilé un plan énergétique « Repower EU » qui a pour stratégie de se tourner davantage vers d’autres fournisseurs comme les Etats-Unis ou le Moyen-Orient. Cela a pour effet de renforcer les Etats-Unis et le dollar qui, dans ce conflit, jouent le rôle de principal soutien à l’Ukraine. Israël fait quant à elle preuve d’indépendance énergétique face à la Russie, et cherche même à devenir un futur pays exportateur de gaz depuis la découverte et l’exploitation de gisement dans ses territoires maritimes.
Elle est actuellement contrôlée par Amnon Shashua. On lui doit la création de Mobileye (depuis rachetée par Intel), une société technologique d’assistance à la conduite de véhicules. Il s’agit de proposer un “système bancaire novateur, une banque véritablement utile au grand public”. En décembre 2021, One Zero a levé 120 millions de dollars auprès d’un groupe d’investisseurs parmi lesquels le groupe chinois Tencent, la société japonaise SBI holding et la société financière suisse Julius Baer. Cette levée de table valorisait alors One Zero à 320 millions de dollars.
